新規(guī)發(fā)布：“個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬元需登記”取消 |
| 時(shí)間：2025-12-01 20:26:08 來源：武進(jìn)新聞 作者：陽湖網(wǎng) |
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11月28日，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，將于2026年1月正式施行。其中，取消了“個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的規(guī)定。根據(jù)新規(guī)，取款時(shí)，銀行不再“一刀切”地詢問所有人，而是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況來決定是否要“多問幾句”：出現(xiàn)較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，銀行“強(qiáng)化調(diào)查”了解資金來源和用途；對于低風(fēng)險(xiǎn)情形，則采取簡化措施。
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